La verifica dei pagamenti (KYC) in sintesi
Se vuoi incassare in digitale le tariffe del guardaroba dai tuoi ospiti, ad esempio senza contanti tramite pass Wallet o dalla pagina del pass, al deposito o entro il ritiro, è necessaria una verifica una tantum da parte del nostro fornitore di servizi di pagamento. Il denaro va tramite il fornitore di servizi di pagamento direttamente a te o alla tua location: tapcoat® non riceve denaro degli ospiti. tapcoat fornisce il software e il collegamento tecnico. A livello internazionale questa procedura si chiama KYC, che sta per «Know Your Customer», in italiano: «conosci il tuo cliente».
La verifica KYC è prevista per legge per i fornitori di servizi di pagamento e serve a proteggere da frodi finanziarie e riciclaggio di denaro. Riguarda in linea di principio tutte le aziende che ricevono pagamenti digitali tramite un fornitore di servizi di pagamento, indipendentemente da dimensioni o settore.
Compili la richiesta direttamente nella dashboard di tapcoat; a verificarla è il nostro fornitore di servizi di pagamento. Quali fornitori sono coinvolti nei pagamenti e nella verifica è indicato nella nostra informativa sulla privacy.
Requisiti
Prima di inviare la richiesta, verifica questi punti:
- Ruolo Gestore: solo le persone con il ruolo Gestore possono compilare la richiesta e attivare l’add-on.
- Add-on Pagamenti online dei clienti: attiva l’add-on nella dashboard in Impostazioni → Pagamenti online (Self-Check-in) con Attivare l’add-on. La fatturazione dell’add-on inizia solo quando la verifica è conclusa e i pagamenti online sono attivi. I prezzi sono nella pagina dei prezzi.
- Fatturazione (giustificativi dei clienti) compilata: in Impostazioni → Fatturazione (giustificativi dei clienti) inserisci indirizzo dell’emittente, numero di iscrizione al registro delle imprese o numero di autorizzazione, numero fiscale e dati IVA. Finché questi dati sono incompleti, i pagamenti online restano bloccati.
Cosa viene verificato?
Nell’ambito della verifica vengono controllati la persona con potere di rappresentanza, l’azienda e le persone titolari. Prepara questi dati e documenti prima di avviare la richiesta:
- Dati sulla direzione e un Documento d’identità con foto (ad esempio carta d’identità) e una Prova di indirizzo
- Dati aziendali come forma giuridica, numero di iscrizione al registro delle imprese, indirizzo e nome commerciale
- Persone titolari con una quota superiore al 25 %, ciascuno con documento d’identità con foto e prova di indirizzo
- Modello di business, ad esempio fatturato mensile previsto e importo medio delle transazioni
- Conto bancario (IBAN) con relativo documento
- Siti web in cui pagano i tuoi ospiti
I documenti non devono avere più di 90 giorni. Puoi caricare file PNG o JPEG di massimo 5 MB.
Come si svolge la procedura?
Nella dashboard trovi la richiesta in Impostazioni → Pagamenti online (Self-Check-in). La richiesta ti guida passo dopo passo attraverso i dati indicati sopra.
- Inserisci i dati su direzione, azienda, titolari, modello di business, conto bancario e siti web.
- Carica i documenti nei rispettivi passaggi.
- In ogni passaggio tocca Avanti, così i tuoi dati vengono salvati.
- Conferma la correttezza dei dati e fai clic su Inviare la richiesta.
Dopo l’invio inizia la verifica. Lo stato lo vedi nella dashboard in Pagamenti online (Self-Check-in). In caso di domande il fornitore di servizi di pagamento può contattarti direttamente. Non appena la verifica è conclusa e i pagamenti online sono attivi, incassi le tariffe del guardaroba in digitale.
Quanto dura l’attivazione?
La durata della verifica dipende soprattutto dalla completezza dei tuoi documenti. Lo stato aggiornato lo vedi in qualsiasi momento nella dashboard.
Cosa succede se la verifica viene rifiutata?
Se la tua richiesta viene rifiutata, lo vedi nella dashboard in Pagamenti online (Self-Check-in). Controlla i tuoi dati, correggili e invia di nuovo la richiesta. Per domande sullo stato della verifica scrivi a hello@tapcoat.com.